【案例故事】警惕！ 非法集资换上“虚拟货币”新衣！

近年来，随着经济多元化发展，比特币、以太币、莱特币等虚拟货币等新事物逐渐进入大众视野。 近期，随着比特币价格的不断飙升，一枚比特币的价格甚至超过了35万元人民币！ 比特币的名气一时兴起，大众对虚拟货币投资产生了兴趣，这也让不少不法分子有了新的“生意”。

比特币（cryptocurrency）的概念最早由中本聪于2008年11月1日提出，并于2009年1月3日正式诞生。根据中本聪的思想设计并发布的开源软件以及建立在其上的P2P网络。 比特币是一种以P2P形式存在的虚拟加密数字货币。 点对点传输意味着去中心化的支付系统。

与所有货币不同，比特币不依赖于特定货币机构的发行。 它是根据特定算法通过大量计算生成的。 比特币经济在整个P2P网络中使用一个由众多节点组成的分布式数据库来确认和记录所有的交易行为。 并采用密码学的设计，保证货币流通各个环节的安全。

P2P 的去中心化特性和算法本身可以保证不能通过大量生产比特币来人为操纵货币的价值。 基于密码学的设计允许比特币只能由真正的所有者转移或支付。 这也保证了货币所有权和流通交易的匿名性。 比特币与其他虚拟货币最大的区别在于其总量非常有限，具有稀缺性。

2021 年 3 月 3 日，比特币价格突破 51,000 美元。

在西安从事实体生意的王先生比特币的玩法与购买方式，2019年6月通过微信好友的推荐，接触到一个名为CCY长城链数字货币的项目。经过一系列的了解，王先生觉得虚拟货币是一个具有投资价值的新经济增长点，于是他和另外两个朋友来到了项目公司所在的南京，希望能详细了解情况。

在位于江宁某写字楼的公司“总部”，一连串的接待和宣传让王总和朋友们觉得相当靠谱。 公司老板石某表示，自己很熟悉数字货币圈的一位“大佬”，并把他们的聊天记录拿给他看。 这一切让王先生相信公司和项目“前景广阔”，当即支付28万元购买了4个“节点”。 据石某介绍，只要安心等待，有一天CCY币甚至可以与比特币一较高下，于是王先生回到西安，开始了他的“致富梦”。

不久之后，石某邀请了包括王先生在内的一批“投资人”到他位于安徽的“私人农场”度假。 豪车、游艇看似不经意间，施向投资者展示了雄厚的财力。 “财力”。 而这一次，施向“投资人”们介绍了该项目的新玩法——“CCY超级农场”。

主要玩法是：投资者可以在农场种树，树上会长出CCY数字币比特币的玩法与购买方式，并可以在某数字货币网站进行交易。 当然树的种子不会免费提供，需要通过人民币购买CCY币再购买。 但“投资人”并不知道，此时这款所谓的“超级农场”游戏就是石某一手打造的，后台完全由石某掌控。 操纵，这简直就是一场有预谋的骗局。 后来发行CCY币的方石在交易市场大量抛售虚拟币，CCY币的价格从几块钱跌到了百分之几！

面对投资询盘，施先生淡定解释，这是在“洗盘”，大家只要继续“持有”，价格就会回升。 殊不知，此时，石某已经悄悄安排了一条“后路”。 通过找网络公司搭建新的假二手交易平台，高价买入CCY币但限制提款额度，既为“投资者”制造虚假繁荣，也为自己“跑路”创造时间。 最终，“投资人”无法取现，也联系不上石某，于是纷纷报了警。

经审查，石某、白某等人通过经营其发行的虚拟货币CCY获利。 经审计，77名投资者损失超3000万元！ 2020年5月，南京市江宁区人民检察院以涉嫌集资诈骗罪对石某、白某提起公诉。

普法检察官：近年来，“比特币”等虚拟货币价格暴涨，吸引了众多投资者，成为民间资本流动的新趋势。 不法分子借机改头换面，披上“虚拟货币”、“区块链”的外衣，或谎称投资“比特币”、“以太币”等国际虚拟货币，或发行所谓“虚拟货币” ”靠自己来吸引投资人出力。 不法分子以投资“虚拟货币”为名，骗取群众钱财，成为集资诈骗、网络传销等群众性经济犯罪的新手段。 通过所谓投资“虚拟货币”吸纳资金，更是混淆视听、危害隐蔽，严重损害群众利益，影响社会稳定。

检察官提醒：根据中国人民银行等部门发布的通知公告，虚拟货币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真实存在的货币意义上，不具有法定等同于货币的地位，不能也不应该作为货币在市场上流通，市民投资交易虚拟货币需谨慎！