公安部紧盯洗钱新渠道“净网2021”专项行动没收虚拟货币超110亿元

本报（中时网）记者王永飞、冉学东北京报道

2021年，打击洗钱犯罪工作成效将成为公安部、检察院、人民银行、法院汇总的重点之一。 洗钱犯罪与贪污、电信诈骗、传销、集资诈骗、贩毒等犯罪活动交织在一起，是共犯的作用。 面对我国各部门打击力度越来越大，洗钱手段也在不断更新迭代，涉案金额也在不断攀升。 利用虚拟货币等较为隐蔽的手段洗钱也成为当前打击的重点领域。

2022年1月17日，全国检察长（扩大）会议提到，2021年，检察机关将继续加大反洗钱力度，起诉洗钱犯罪1200余人； 在“净网2021”专项行动中，公安机关重点打击支付结算环节中的违规第四方支付、跑分等平台，强化金融血流，特别是针对虚拟货币洗钱新渠道，并密切关注事态变化，创新打假策略，破获相关案件259起，收缴虚拟货币110余亿元。

严厉打击虚拟货币洗钱等新渠道

2021年，我国启动了多部门联合反洗钱行动，各部门行动密集。 “反洗钱”也成为最高人民检察院发布的2021年十大刑事检察流行语。 虚拟货币洗钱作为一种新型的洗钱方式，也给各部门带来了新的挑战。

欧凯云链研究院高级研究员蒋兆生告诉本报记者，虚拟货币的去中心化、匿名性、国际性、快速性等特点，为洗钱活动提供了极大便利。 手段不同、交易模式复杂、传统监控手段难以追踪，使得虚拟货币市场成为洗钱活动的高发区。

2021年10月28日，金融行动特别工作组（FATF）特别更新了《虚拟资产和虚拟资产服务商基于风险的反洗钱指南》，明确指出洗钱和恐怖融资面临的风险和风险通过各国虚拟资产的P2P交易。 回应。 FATF表示，将密切关注虚拟资产和虚拟资产服务商，尤其是“稳定币”、P2P、非同质代币和去中心化金融，并根据情况变化进一步解释或修订FATF标准。

中国人民银行还向金融行动特别工作组提供了“陈某志利用虚拟货币洗钱案”，作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例。

2021年3月，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例。 其中，“陈某志利用虚拟货币洗钱案”备受关注。 陈某博（他是陈某之的前妻）设立了虚拟货币交易平台，发行了虚拟货币，但最终限制提币。 上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博立案侦查。 涉案金额超过1200万元。 薄潜逃国外。

陈某志用非法集资购买的车辆以90余万元低价出售。 随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将卖车所得款项全部转给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发送给陈某博，供其在境外兑换。 上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪。

蒋兆生介绍，目前利用虚拟货币洗钱的方式比较多样，主要有直接使用虚拟货币洗钱，即用非法资金购买虚拟货币，然后通过虚拟货币进行多轮复杂交易。币平台进一步隐瞒非法资金来源。 将虚拟货币转换为法定货币或相关产品和服务； 此外，在向他人提供非法产品或服务时，要求以虚拟货币支付，然后在交易平台上经过多轮交易后将虚拟货币转换为法定货币，以洗白非法所得，如非法赌博、传销等。

不过，方达律师事务所资深律师王令刚认为，通过虚拟货币、虚拟资产洗钱是一种新兴的洗钱方式，多见于资产跨境转移。 然而，与传统的洗钱手段相比，非法金额只是沧海一粟。 由于对虚拟资产交易的不了解，舆论夸大了虚拟货币和虚拟资产在洗钱活动中的作用和作用。

执法治理更进一步

经过几年的发展，我国执法部门对虚拟货币洗钱活动有了更多的管控手段。 例如，加强监管部门职能整合，建立虚拟货币多部门监管协调机制； 加强国际合作诈骗比特币洗钱，建立跨境洗钱等违法犯罪行为监管协调机制，共同防范和打击虚拟货币洗钱等违法犯罪行为。

此外，由于虚拟货币洗钱活动普遍技术含量较高，相关监管部门应与国内区块链安全公司建立合作机制，利用前沿技术追查涉案资金，提高反洗钱的标准化和智能化水平。加强洗钱监管，加强对可疑交易的技术跟踪监测，更好地侦查和威胁洗钱犯罪活动。

例如，欧科云链等相关区块链企业深耕区块链大数据领域多年，推出链上天眼Pro等产品，协助公安、法务部门处理和应对新的突发事件。涉及虚拟货币的网络犯罪，有助于公共安全和执法。 重点排查高效办案。

此外，我国还需要在现行《反洗钱法》、《中华人民共和国反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法律法规的基础上，继续建立健全相关监管制度。支付机构”，出台专门的虚拟货币洗钱监管原则和更详细的规定。 监管要求。

对于普通投资者，蒋兆生强调，要警惕市场上各种打着“区块链技术”、“虚拟货币投资”的幌子，以高收益、高收益为噱头的投资交易产品和服务。 参加。 但由于虚拟货币洗钱的隐蔽性和专业性，用户可能在不知情的情况下被动成为不法分子利用虚拟货币洗钱的帮凶。 但如果投资者在交易过程中发现异常情况，应及时向监管机构报告，以切实维护自身权益。

虚拟货币洗钱等网络黑灰产品在众多网络犯罪活动中扮演着“推波助澜”和“帮凶”的关键角色。 过去，受互联网高速发展的影响，传统犯罪结构中的信息流、技术流、资金流发生了汇聚和变化，形成了相互交织、错综复杂的网络黑灰生态系统。 目前，线上黑灰生产可分为物资供应、技术支持、广告推广、支付结算等。

民警提醒，网络黑灰产品的背后，埋藏着一个巨大的“陷阱”。 明知他人利用信息网络犯罪，为其提供技术支持或者帮助的诈骗比特币洗钱，属于违法行为。 广大互联网从业者要擦亮眼睛，远离互联网黑灰产品。 如果有机会冒险，他们将受到法律的惩罚。