币圈黑洞：不抓到人，国家就没了

“铭文：在金融投机问题上，人性从未改变。泡沫总能把人的欲望激发到一个极端，把人的智商压制到另一个极端。”

▌一、

哥们儿，人不错，就是股市实在不习惯。 本人做股票近十年，成功将本金从几千万赚到几百万。

2017年年中的一次聚会上，这位先生感叹炒股赚钱不易。 买完股票，真不是人干的活，从朋友圈里消失了。 大家以为他心灰意冷，去闭关自省，或者去创业了，一时担心他会不会郁郁寡欢，不知所措。

但最近他一脸幸福的出现，像个撒钱的男孩，低调近乎随意地开始了风险投资：四处打听要钱，这家创业公司亏了一个亿或两亿，而那个创业公司亏个亿、两亿。 真钱。

他过去的家庭背景我很清楚，钱从哪里来？ 这位先生轻描淡写地坦率回答：发行了Token。 三个月发行了两个ICO，一个募集了3亿元，一个募集了20亿元，都在短时间内超额募集。 我会把我后面发行的一些币给你。

据说比特币怎么搞到手，这是目前国内币圈“创业公司”的套路：

1、币圈ICO老司机带领上门学习套路；

2.外包技术白皮书；

3.找老板平台；

4.联系海外基金会、注册公司、律师认证等；

5、私募；

6. 协商巨额交易费用的交易平台；

7、管理媒体刷一波宣传；

8、在线发币；

9、庄家的操作价格；

10.收获韭菜；

11. 财富转移海外，走上人生巅峰

...

聊了半天币圈的套路，这位先生说出了他发自内心的疑惑：你觉得这个世界有什么问题？ 像做梦一样。 更不知道我的祖宗积累了什么样的德行？ 这不算抢钱。 一堆人拿着白纸乱编，漏洞百出，抢着给你钱，没办法阻止。

（一个ICO的白皮书里的团队介绍比特币怎么搞到手，懒得百度老外直接填号）

最后他很不屑地驳斥了我一句：在币圈不赚钱，就是在股市边缘舔血的傻子。

▌二、

这位先生只是币圈赚钱神话的一个小案例。 其实就是一大群像他这样的人投身到（机器）币圈，然后在极短的时间内赚取了大多数中国家庭几百年都积累不了的财富。 就像那些把1049年的革命当成救命稻草的贫苦农民一样，他们一夜之间完成了从赤贫到巨富主宰的神奇转变。

币圈财富的快速创造，赚钱的便捷，在有据可查的人类商业金融史上（金融造假史？），前无古人后无来者，后无来者。没有独特的例子。

近日，福布斯发布了首份“虚拟货币”（加密货币净资产）领域的富豪榜。 我们看到了Ripple CEO、Coinbase老板、V神、比特币基金会创始人、BM、BB等耳熟能详的人物。 其中，Ripple 创始人 Chris Larsen 排名第一，以太坊联合创始人 Joseph Lubin 排名第二：

其中一名中国人闯入了前三名。 没想到，这个人不是发行代币的“畅销书作者”李笑来，也不是卖矿机的比特大陆CEO吴忌寒，而是开“交易所”做数字货币的币安CEO赵长鹏:

（福布斯封面人物赵长鹏）

不管福布斯数据是否可靠，我们看到的是这样的财富转移速度：中国程序员赵长鹏，从创建币安（Binance）平台到暴富仅用了6个月！

玩币圈赚钱无外乎以下三种主流方式：

1.发行代币。 所谓ICO，基本上类似于股票市场的IPO，资金进场快，规模大。 单次发行很容易拿到，从几亿到几百亿不等。 但路径更长，过程更复杂。 这是李笑来和其他大多数“货币创业公司”的玩法；

2、卖矿机。 这算是给淘金者卖铲子卖水，是比特大陆CEO吴忌寒等人玩的一个有一定技术含量的游戏。 以目前百万台的月出货量（业内人士透露）计算，单台毛利不低于万，月毛利上亿轻而易举，其财富积累速度不亚于发行代币；

3. 开设交易所。 这有别于深交所、上交所等交易所，由官方背书，承担连带责任。 目前，所有的虚拟货币交易所都只是私人开设的网站。 他们不需要任何人的认可。 如果它们被开发和推出，并且有人使用它们，就可以了。 就是Binance、Huobi Pro、OKEX、BitStar的方法。 以赵长鹏的币安为例。 全天24小时交易，每日成交额不少于61亿美元（根据Coinmarketcap数据）。 近亿元，这还不算每次ICO可观的上市费用和做市商费用。

不管是哪一种游戏，都有一个共同的特点：钱来的速度快得吓人。

事实上，由于币圈人的财富来得太快，连自己都战战兢兢，他们的大部分财富要么故意低调隐瞒，要么转移到海外。 我们在表面上看到的只是冰山一角。 基于今天数字货币的总量和越来越多的私（韭菜）参与者（Binance每周新增数百万用户，今年1月10日一小时内，24万人注册，平台不得不暂时关闭注册通道)，而不少币圈人士都默认了世界首富，以及中国首富早在2017年底易手的事实。

除去“打土豪分田地”等农民起义暴力掠夺财富的异常时期，人类历史上从来没有一个和平时期不提高整体劳动生产率或创造新的财富，只是通过转移支付股票财富（欺诈），在如此短的时间内实现整个社会阶层如此大规模的结构转型。

问题是，从政府到民众，我们应该如何看待和应对这场风雨飘摇的财富转移和阶级转换？

还记得我在前文中慎重选择的词：财富转移。

财富转移和财富创造之间存在天壤之别。

▌三、

技术本身并不可耻——这句话是被乐视网送进监狱的快播CEO王鑫说的。

（刚出狱的王鑫受到网络圈热烈欢迎）

这句话用在区块链上依然成立——虽然我还没有完全理解区块链，但我相信这是一个可能改变或颠覆很多东西的技术架构。 而技术本身并不可耻。

但如果你打着“改变人类的科技”的旗号作弊骗人，那这就不是丢人的问题，而是罪与不罪，进不进监狱的问题。

截至目前，区块链最成功的应用是比特币、以太币等数字货币。 问题是99.99%的数字货币都是假的，可以兑换，没有退货。

有一个最简单的区分是否是骗局的方法：只需要看“币”是被挖出来的还是发行出来的。

其实从技术上分析各种Token的性质并不难。 基于区块链架构和POW（Proof of Work）共识机制挖出的币种，如比特币、莱特币、以太坊等，具有分布式去中心化的特点。 这些纯PoW证明的货币，因为有矿工的参与，算力（币）越多，拥有的越多，拥有的财富就越多。 创始人也需要挖矿获得币。 他没有借币融资，无权改变未来的发展道路，极难掌控。 因此，挖出的币本质上是一种交换中介和工具。

不使用分布式账本的假币（空气币）则不然。 发行空气币（ICO）与股票市场IPO没有本质区别。 货币是货币发行团队用来收钱的工具。 资产，代币的“资产”只是代币发行团队的一个想法，或者空气。

如果有人说要卖给你空气，你一定要骂他疯了。 于是他们改了名字，不是空气，而是空气币——于是人们蜂拥而至。

区块链的核心是去中心化，但代币的发行只是回归到一个中心化的发行主体。 与现实世界的法定货币唯一不同的是，法定货币（如人民币、美元）是由中央银行在政府暴力机器的支持下发行的，而代币是由一个脑子里充满马斯克式狂热的人发行的，或者只为赤裸裸的欺骗。 个人发行的货币。

这是一个巨大的讽刺，也是所有代币发行者（骗子）永远无法自圆其说的尴尬痛点——但不妨碍他们一夜暴富，将空中圈的钱用内心的平静。 挥霍。

简单来说：挖出来的币（比如比特币）是有存在价值的。 而99.99%的发行币无疑都是骗局。

上周股市暴跌时，币安CEO赵长鹏转发了一条“意味深长”的推文：“美国股市上周市值损失1万亿美元，高于所有虚拟货币总市值。” 赵长鹏的后续评论是的，“还有人说‘比特币是泡沫’。” 我认为真正的问题是，‘泡沫是股市还是比特币？’”

赵长鹏其实误解了市场的意思：至少就99%的空气币而言，它们没有资格被称为泡沫。

换句话说，当标的股票有实物资产时，估值过高就可以称为泡沫。 没有针对底层空气代币的实物资产。 这与有没有泡沫无关，而是一个骗局。

▌四、

既然是明显的骗局，为什么会有那么多人自愿入瓮呢？

没有它，那些没有固定财产的人就没有毅力。 在中国历史上扭曲的财富创造、分配和传承环境中，所有中国人都习惯于走简单粗暴的捷径来获取短期财富。 “暴力剥夺是最流行的一种，欺骗和绑架是另一种更流行的。

每个人都在撒谎，你不参与，你根本就没有机会。

更何况还有一个比特币7年655万倍的惊人涨幅案例摆在我们面前。 可怜的、受惊吓的中国人难免被刺激尖叫：

至于比特币会不会在一个月内下跌60%，不在他们的考虑范围之内——认输认输，运气好赢了怎么办？ 幸运的是，中国人没有宗教信仰，也不在乎来世——反正迟早会死：

问题是韭菜能这么想，但是这件事对一个国家、一个社会有什么意义呢？

在人类历史上，出现过很多金融骗局。 1637年的郁金香热、1720年的南海泡沫、指日可待的P2P骗局……这些都与人性的贪婪有关，放过他吧。 抓人论说完了。

可人不抓，天下就没了？

这绝不是危言耸听，而是基于代币的几个基本特征：

1. 99.99%的代币无疑是筹款骗局。 因为它不创造新的财富，只是实现存量财富的掠夺和转移；

2、这种存量财富转移的规模和速度远超P2P等“儿科”——ICO圈钱者蜂拥而至，国内几家规模较大的“交易所”正在排队等候代币上市 有如数以千计，规模较大的“交易所”日手续费轻轻松松上亿——所谓“一日币圈，一年天下”；

3. 大部分被轻易转移（掠夺）的股票财富永远不会回来——很少有ICO人真正想做生意，他们要么被转移出国，要么无效挥霍。

对于任何一个国家来说，财富和资本的积累都是艰难的，而代币的上述特征对于国家来说就是一个巨大的资本吞噬黑洞，损失率以天数和小时数来衡量：

1、ICO圈子里的钱如果来自实业或富人，会直接侵蚀实体的资产负债表，减少全社会的投资；

2、ICO圈子里的钱如果来自韭菜或者穷人，会直接破坏居民的资产负债表，降低全社会的消费；

这种资本吞噬黑洞将悄无声息、大规模、高速、不可逆转地持续吸走社会总需求——这对于转型艰难、步履蹒跚的中国经济来说，是难以承受的负担。 如果置之不理，完全有可能将本就千疮百孔的中国拖入黑暗的深渊。

幸运的是，监管部门已经采取了行动。 2017年9月4日，监管部门直接将ICO定性为“非法公开融资行为”，正式叫停。 ICO 逃离，许多项目不得不撤回他们的代币以清理市场。 然而，ICO产业链迅速从国内走向国外，甚至发展得比以前“更好”，而原本出海渡劫的ICO却“飞”到了不朽。 没有监督的大锤，参与者走向一个更自由、更疯狂的世界。 替补选民跑路，站台自卫偷窃，没有节操的甚至直接坐上岸。 ． ． ． ． ． 混合交易所和发币机构披上新马甲，继续发财。 垃圾代币和诈骗混杂其中，私募代理投资行为开始在QQ群、微信群、朋友圈上演。 在圈内稍有影响力的带头大哥，受某币种团队委托，只需要开一个微信群，就可以“割韭菜”了。 原先公募占80%的份额，私募占ICO的20%。 出国后，结构倒过来了。 大部分项目，私募达到了80%的比例，而且这些私募标的，有相当一部分还是中国人。 ． ． ．

换汤不换药！

人性经不起考验，人性炒作的疯狂不在网上。 由投机的财富创造效应引发的ICO狂潮已经开始蔓延到许多与区块链无关的公司和家庭。 他们不明白区块链能做什么，但他们看到代币可能让他们一夜暴富。 这样的泡沫和骗局越来越大，卷入的家庭也越来越多。 民智不达标，传销层出不穷，监管不打。 我无法想象它会是什么样子。

更关键的是，这将影响主权权威并侵蚀整个传统金融架构。

一个国家，货币强国和经济强国是立国之本！

空中通证市场的乱象，必然会对现有的证券市场结构和制度设计造成冲击。 如果任其发展，下一步将是琳琅满目的金融产品和交易市场，很快就会颠覆几乎所有主权货币所拥有的交易市场和产品体系设计框架。

如果不受监管，这无疑是悬在国家主权上的达摩克利斯之剑。 如果任其在海外发展，无异于将国家的经济主权拱手让给别人。 土匪也不例外。

1949年7月，陈云来到中国最大的工商业城市：上海。 这是投机最猖獗、经济困难最大的城市。 上海经济形势稳定与否，对全国影响很大。

陈云的指导思想之一，就是用政治观点来观察和解决金融问题。 随后，上海市公安局局长李世英率领200余名民警，会同上海市公安总局抓获238人，对扰乱金融的违法犯罪活动给予了沉重打击。 上海迅速统治。

这一轮借币ICO疯狂撒钱的闹剧，离不开疯狂设局者捉贼先擒王的作用！ 那些先设下圈套的人，应该在游戏结束时第一个付出代价，而不是中了圈套，侥幸逃脱。

借用Rebs的话：鬼混的人少了，大家都可以专心做事了。

▌结束：

马斯科的火箭壮举，犹如十月革命之声，惊醒了装睡的中国人民。

“落后就要挨打”这句流传了百年的口号，如今并不过时。

中国的复兴不能靠官僚主义、主义和疯狂的代币骗局，更不能靠茅台和房地产。 如果时代不能避免泡沫，就把它吹在科技和产业上吧。 泡沫破灭后，再伟大的公司也是值得的。

重复标题提示：不抓人，国家就没了！