骗局揭晓！小心使用虚拟货币、区块链和消费者返利来愚弄这种反欺诈骗局。请保留

投资“虚拟货币”、“区块链”还是参与“消费返利”获得高额回报？

请注意，这可能是非法集资！

监管部门强调，公众一旦参与非法集资，其利益将不受法律保护，不应要求政府或有关部门承担损失。

为进一步加强防范非法集资宣传教育，增强群众防范风险意识，推进非法集资治理工作虚拟货币骗局套路，按照2020年部际联席会议有关要求非法集资，将于6月推出以“守住钱袋子，守护幸福家庭”为主题的节目。以预防非法集资为主题的宣传月活动。请和中正君一起擦亮眼睛，看穿非法集资的常见套路！

“虚拟货币”可靠吗？

一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”来吸收资金。此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转。它主要具有以下特点：

1、联网和跨界显而易见。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。

2、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，编造各种“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”进行宣传，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高，风险低”。强烈的诱惑。

3、存在多种违法风险。以“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引大众投资资金，引诱投资者开发人员加入，不断扩大资金池，非法集资和传销。、欺诈等违法行为特征。

我可以参加“消费返利”吗？

一些第三方平台打着“创业”、“创新”的旗号，打着“买回来”、“消费等于钱”、“你花和我偿还”。以此类推，以吸引消费者和企业投资资金。这种“消费返利”不同于正常商户返利促销活动，存在很大隐患：

1、高回扣很难实现。返利资金主要来自商品保费收入、会员和加盟商支付的费用。大多数平台没有与其承诺回报相匹配的合法实体经济和收入，难以长期维持资本运作和高额返利。

2、资金安全无法保证。一些平台通过线上和线下渠道，通过“预付费消费”和“充值”等方式向公众和商家吸纳资金。大量资金被平台控制，存在转移资金、跑路的风险。

3、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景，承诺高额回报，教唆或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台支付一定比例的费用，谋取高额返利。平台通过这种方式达到快速吸纳公款的目的。一些平台还利用传销，以所谓的“动态收入”为诱饵，要求参与者支付入场费并“拉人”发展人员加入，并通过线下发展获取佣金。平台及其参与者的上述行为具有非法集资、传销等非法活动的特征。

典型非法集资活动“四重”

第1步：画蛋糕。非法募捐将一个或多个项目编织得尽可能“高大上”，绘制出预期丰厚回报的蓝图虚拟货币骗局套路，“挂”募捐参与者的胃口，使其“不容错过”、“不容错过”。“错觉。非法募捐一般都会把“馅饼”拉得尽可能大，以尽可能地吸引参与者的注意力。

第 2 步：建立动力。使用所有资源使其更大。非法募捐通常会举办各种宣传活动，如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织团体旅游、考察等，赠送米粉、油、电话费等小礼物；大量展览各种真假“技术证书”、“获奖证书”、“政府批文”；部分领导视察影视资料、公司领导与政府官员、名人合影的公告；故意选择在政府会议中心和礼堂活动，现场的规模和高规格非常具有欺骗性。

第三步：拿钱。非法集资通过返利和分红，让参与者第一次尝到“甜头”，让他们相信把钱放在他身上不仅会产生可观的收入，而且比放在自己口袋里更安全。参与者不仅倾注了自己的钱，还动员了亲朋好友加入，筹得的资金数额越来越大。

第 4 步：运行。非法集资者往往在“吸钱”一段时间后就跑掉了，或者因为他们本来就是“庞氏骗局”，或者因为管理不善导致资金链断裂。筹款参与者遭受了沉重的经济损失，甚至血本无归。

“看、想、等一夜”杜绝非法集资

请注意，参与非法集资不受法律保护，政府不会为此买单。

请保留“秘籍”，杜绝非法集资，做到“三思而后行”：

四、看融资的合法性，除了是否取得营业执照外，还要看相关的金融执照是否取得或经财务管理部门批准。二是看宣传内容，看宣传内容是否含有或暗示“有保障、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。第三，看商业模式，是否有实物项目，项目的真实性，资金投入方向，获取利润的方式等。第四，看参与募资的主体是否主要针对特定​​群体比如老人。

三思而后行，想想你是否真正了解产品和市场情况。其次，考虑产品是否符合市场规律。三思而后行，自己的经济实力是否具备抵御风险的能力。

等了一夜之后，遇到相关的投融资宣传，一定要避免过热，先征求家人朋友的意见，一晚再做决定。不要盲目相信宣传、熟人介绍、专家推荐，也不要被高额利润诱惑而盲目投资。

如果您在以下情况下向公众募集资金，您必须保持警惕：

打着“看广告赚外快”“消费返利”的幌子；

以股权、期权、外汇、贵金属等境外投资为幌子；

打着投资养老产业获取高额回报或“免费”养老、“房”养老等幌子；

以私募股权投资或合伙企业为幌子，但未进行工商登记；

打着投资虚拟货币、区块链等的幌子；

打着“扶贫”、“互助”、“慈善”、“影视文化”等幌子；

在街道、商场、超市等散发投资理财内容的广告单张；

通过组织考察、参观、讲学等方式招收老年人；

“投资理财”公司、网站和服务器位于海外；

需要以现金或个人账户或海外账户支付投资资金。